Регистрация финансовой фирмы

29.10.2021

Существует ряд обязательных шагов и процедур, необходимых для открытия и регистрации финансовой фирмы. Поэтому согласно действующему законодательству получение лицензии о деятельности финансовой кампании является обязательной процедурой.

Финансовые фирмы часто называют организациями двух разных типов. Первая - это финансовая фирма, на которую возложена задача выдачи займов и управления ими. Такую компанию можно назвать кредитно-финансовой компанией. Второй тип - это инвестиционные финансовые компании или инвестиционные брокеры. Они также могут работать консультантами по инвестициям.

Открытие финансовой компании возможно только при соблюдении ряда условий и нормативных требований. Эти требования установлены для: уставного капитала, персонала, помещений, наличия оборудования, полной разработки шаблонов договоров и правил аудита финансовых услуг.

Главное преимущество финансовой кампании - ее универсальность и способность своевременно реагировать к переменчивым рыночным условиям. В период роста благосостояния населения, предприниматель открывает финансовое учреждение, чтобы сделать предложение актуальным для населения хранить сбережения в надежной установе. Во время экономического кризиса предприниматель, осознавая растущую потребность граждан в деньгах, откроет бизнес, который будет предоставлять безопасные и беззалоговые кредиты. Для тех, кто никогда не занимался финансовым бизнесом, регистрация финансовой компании и ее дальнейшее развитие - это ценный опыт и бесценные знания, которые позволяют безопасно ориентироваться в мире финансов, и принимать информативные, и осознанные решения.

К финансовым учреждениям относятся:

  • кредитные союзы;
  • лизинговые компании;
  • трастовые компании;
  • страховые компании;
  • ломбарды,
  • банки;
  • инвестиционные фонды;
  • пенсионные фонды;
  • корпорации;
  • другие юридические лица предоставляющие услуги.

Как видите, список финансовых компаний очень велик. В результате каждая из этих организаций и ее правовых форм имеет свой основной целевой бизнес. Некоторые даже несколько, которые необходимо указать и зарегистрировать в государственных органах.

Деятельность по предоставлению одного вида бизнеса, требует уставной капитал в размере 3 миллионов гривен. Если финансовая компания зарегистрирована с целью проведения множественных операций, эта сумма должна превышать лимит в 5 миллионов гривен. Согласно украинскому законодательству, государство не обязано вносить в реестр финансовых учреждений или кампании.

Финансовоя компания создается таким образом:

  • 1.Финансовая компания начинается с регистрации юридического лица:
  • Для этого учредитель сначала выбирает название будущей организации. Это позволит правильно идентифицировать компанию и получить уникальный идентификатор. Название должно соответствовать определенным требованиям и иметь все необходимые права на реализацию компании.
  • Фактический адрес реестра финансовой компании. Это необходимо для того, чтобы иметь постоянную юридическую связь с компанией и знать, куда отправлять корреспонденцию.
  • Тип активности. При регистрации финансовой компании необходимо указать вид осуществляемой деятельности.
  • Как упоминалось выше, при регистрации финансовой компании важно, чтобы учреждение предоставляло одну или несколько услуг. С этого следует в каком размере предпочтительней сам уставной капитал.
  • В реестре финансовой компании должен быть список организационной деятельности учредителей.

    • 2. Компания требующая регистрации, которая осуществляется через Национальный банк Украины, которой присвоен соответствующий статус, должна подготовить аудиторский отчет, отвечающий некоторым требованиям. В этом процессе также важно понимать, что ваша организация будет зарегистрирована в специальном реестре финансовых учреждений, просто помимо основного реестра существует также реестр владельцев с определенным юридическим статусом.

    3. Получение долгожданной лицензии, которая должна соответствовать выбранным ранее направлениям деятельности имеет ряд предпосылок. На последнем этапе очень важны правильный подход и юридические навыки, ведь здесь можно допустить непредсказуемую ошибку при регистрации, впоследствии потратить много времени, тем более если вовремя не обратиться к профессионалам. В связи с этим возможны 2 варианта получения возможности заниматься законной деятельностью. Это предполагает регистрацию компании, а после нее получение лицензии. Или одновременную регистрацию финансовой фирмы и получение лицензии. В первом варианте необходимо провести две проверки, следовательно, ожидание ответа от НБУ займет вдвое больше времени.

    4. На завершающей стадии регистрации финансового предприятия является переход его под финансовый контроль государства. Затем в компанию назначается человек, который регулярно отслеживает отозванные события - Финансовый инспектор.

    Все преимущества станут доступными только после завершения регистрации финансовой фирмы, а этот процесс довольно трудоемкий. Причины, по которым государство уделяет внимание для выдачи лицензий очевидны.

    Финансовые учреждения должны быть зарегистрированы в соответствующем реестре с лицензией на предоставление финансовых услуг.

    Один из наиболее распространенных способов организации бизнеса - создание юридического лица и его регистрация в государственных органах. Те, кто рассматривает возможность открытия бизнеса с низкой оборачиваемостью, начинают с создания единого владельца, создания предприятия и платформы для изучения потенциальных возможностей увеличения дохода. Кого-то полностью устраивает небольшой доход, а кто-то мечтает о больших рекламных акциях, прибыли и сильной системе самоорганизации.

    Перед теми, кто решит пойти в обратном направлении, встанет вопрос об реестрации юридического лица. В таких случаях государство определило четкую процедуру и исчерпывающий список необходимых документов, которые необходимо предоставить для регистрации и открытия бизнеса. Разнообразие форм организации позволяет удовлетворить абсолютно любые аппетиты бизнесменов, поскольку каждая из систем способна организовать желаемые направления деятельности.

    Документы и информация для регистрации юридического лица:

    • Название компании
    • Ксерокопии основных страниц паспортов участников и состава органов управления
    • Ксерокопия идентификационных номеров участников и состава руководящих органов.
    • Информация о капитале.
    • Когда в компании несколько участников - информация о распределении долей между ними в уставном капитале.
    • Информация о видах деятельности
    • Информация о налоговой системе
    • Информация о местонахождении финансовой компании
    • Доверенность (выдается каждым участником), нотариально заверенная, на представителя юридической фирмы с указанием всего перечня необходимых полномочий.

    Юридическое лицо, которое на законных основаниях предоставляет одну или несколько финансовых услуг, и является собственно самой финансовой кампанией .

    Мы привыкли, что если мы говорим о юридических лицах, то это обязательно должно быть ООО или корпорация, созданная для продажи промышленной продукции или ведения коммерческой деятельности. Это мнение касается лишь небольшой части организационно-правовых способов ведения бизнеса. Мы также пренебрегаем кооперативной организацией, акционерным обществом, частной компанией и, что самое интересное самой финансовой компании.

    Появление новых юридических лиц, оказывающих населению услуги, качество которых должно обеспечиваться квалифицированным персоналом и гарантироваться государственными органами, также должно отвечать всем стандартам. Например: директор, лицо, ответственное за финансовую поддержку финансовой компании и главный бухгалтер, должны соблюдать требования законодательства в отношении стажа работы, репутации компании и посещать курсы повышения квалификации для директоров и менеджеров.

    Регистрация финансовой компании - сложная и трудоемкая процедура, требующая для выполнения качественной работы высококвалифицированного специалиста.